因为这里是钱最多的地方，是最有信用的地方，所以也是骗子死盯不放、最容易发生诈骗的地方。在银行行骗，相当于利用大数据技术精准投放广告——针对特定目标。别的地方骗人也就糊弄个三百二百，与银行相关的诈骗案至少都是几千上万元起步，多者更令人咂舌。
所有围绕银行的骗局千变万化，但关键就一条：骗子让你相信他是银行的，或者真正的银行员工成为骗子，让人相信他的行为代表银行。只要让你相信这一点，他就获得了银行信誉，就获得了行骗的最佳筹码。
总体看来，围绕银行的骗局有如下几类。
第一类：真银行、真员工、假理财。
“真银行、真员工、假理财”是最难识别的一种骗局，行话也称“飞单”，意思是说银行员工吃里扒外，欺骗客户购买非银行发售的理财，然后套取客户资金体外循环（请注意，不一定是银行员工把客户资金据为己有）。
所谓“真银行”是说办理这单业务的所在地是银行，确切地说应该是在银行建筑之内。所谓“真员工”是说骗子本人就是银行员工，有时候甚至顶着行长副行长的头衔，所以普通人很难防范。